つみたてNISAを、楽天証券で昨年の夏から始めました。
1年経ったので結果を見直してみました。
元本割れでしたが、20年の中の最初の1年。
これから成長することを願って、投資は続けようと思います。
楽天証券の積立NISAファンドや金額について
まずは私のつみたてNISAの投資設定から。
楽天証券で毎日積み立てをしています。
1つの銘柄に300円。
選んだ銘柄は、
- ニッセイTOPIXインデックスファンド
- eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
の２つです。
選んだ基準などはこちらに詳しく書いてありますが、手数料の安いものですね。
1日600円で、1か月の営業日は大体20日前後だから12,000円ぐらいの月々の出費です。
つみたてNISAの最大投資額は1か月で3万3千円ほどなのですが、育休中ということで収入も少ないし、投資は本当に少しだけ。
それでも赤字になる月が多いのですが(^_^;)
働くようになったら金額を増額しようかと思っていたけれど、保育園が厳しそうなのでまだ無理かなぁ～。
昨年8月中旬から始めたので、丸1年経過しました。
その結果をご報告しますね。
つみたてNISA1年での結果
つみたてNISAで毎月約1万ほど積み立てた結果がこちら。
元本割れでしたΣ(￣ロ￣lll)
なんかね、そんな気はしていたのですよね。。。
最近日経平均も下がっているというニュースもあったし。
これでもちょっとは持ち直したみたいです。
ニッセイTOPIXインデックスファンドは評価額73,642円で、3,758円の損。
eMAXIS Slim 先進国株式インデックスは評価額73,468円で、32円の損。
1年の途中には、プラス5％ぐらいの利益が出ているときもあったのですけれどね。
ちなみに、楽天・全米株式インデックスファンド（楽天バンガードファンド）を普通の投資信託として買っています。
楽天ポイントを使うと楽天市場のポイント倍率がアップするので、そのために毎月1000円。
こちらは1.57％のプラスになっていました。
積立NISAでも楽天バンガードを増やしたい。
やっぱり早く働いた方がいいのかな・・・
トータルリターンはマイナスでしたが、それでも15万弱の資産が出来たということ。
最初に設定してしまえば何もすることはないし、税金面での優遇もあるし、積立NISAは投資初心者の方におすすめです。
元本割れはそれほど心配していない
結果は元本割れでした。
ショックじゃないと言えば嘘になるけど、そこまで心配はしていません。
経済に波があるのは当然のことだし、今までも時々下落しつつ、日経平均は上昇していきました。
だから、価格が下がっているというのはむしろ喜ぶべきことなのかな、と。
今から始めたらお得な値段で買えるってことですもんね。
まだ投資を始めていない人のほうがチャンスかもしれません。
楽天証券はポイントも貯まるし使いやすいです。
安いときにたくさん買って、高いときは少しだけ。
長期投資は長い目で見れば損をする可能性は低くなります。
この1年でのリターンを見ると、やっぱり債権が入っているものはプラスになっていますね。eMAXIS Slim バランス（８資産均等型）など。
なるべくリスクを抑えて損をしたくない方は、こちらのバランス型がおすすめです。
私もこれを追加したいと思ってしまったけれど、月々の赤字が大きくなる・・・笑
投資は余剰資金で、自己責任で、が鉄則です！
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まとめ
積立NISAを始めて1年経過したので、実績報告してみました。
今は少しマイナスだけど、それでもこんなに貯められたというのは自信になりますね＾＾
引き続きほったらかしで資産形成を頑張ります。
またご報告しますね。